Extender los servicios bancarios modernos a todos los ciudadanos de la India digital

India es una nación de 1300 millones de personas, y más de la mitad tienen menos de 30 años. El impulso juvenil está catapultando a la India en una potencia económica mundial; sin embargo, el país lidia con históricos problemas de pobreza y corrupción. State Bank of India (SBI) es el banco más grande y antiguo del país. Como entidad dirigida por el Gobierno, el banco sirve a una misión social, incluido el apoyo a la iniciativa «India digital» para transformar a la India en una sociedad moderna sin efectivo. SBI también debe competir de manera eficiente como empresa, satisfacer a sus accionistas e introducir nuevos servicios de banca digital y móvil que satisfagan la demanda de los clientes. Para apoyar estos objetivos, SBI emprendió su propia transformación digital. Al rediseñar su pila de TI para el crecimiento, la eficiencia y la agilidad de la próxima generación, SBI está listo para ayudar a cada ciudadano indio a participar en una economía próspera.

Avanzamos hacia una economía sin efectivo

La campaña de la India digital alienta un mayor compromiso, prosperidad y acceso financiero.

India es una nación de 1300 millones de personas, con una edad media de 27,6 años. Esta inmensa población juvenil está impulsando el surgimiento de la India como potencia regional y global. Entre 1997 a 2016, el promedio de crecimiento económico anual fue del 7 %.

Sin embargo, la pobreza sigue siendo un problema en la India y, hasta hace poco, muchos indios carecían de cuentas bancarias y utilizaban efectivo para la gran mayoría de las transacciones. Eso está cambiando gracias a las iniciativas del gobierno para combatir el fraude, evitar la explotación de los trabajadores en una economía sumergida y fomentar la eficiencia digital. El objetivo: traer a todos los ciudadanos a la próspera economía de la India.

«El primer ministro de la India está instando a los ciudadanos y comerciantes a ingresar al mundo digital, para usar aplicaciones de banca móvil y máquinas de tarjetas de crédito en lugar de dinero en efectivo, con el objetivo de crear una sociedad sin efectivo».

Mrutyunjay Mahapatra
Subdirector gerente y CIO, State Bank of India

En 2015, el primer ministro Narendra Modi lanzó la campaña de India Digital para alentar el desarrollo de la tecnología y poner los servicios del Gobierno a disposición de los ciudadanos en línea. En 2016, el país hizo una transición de billetes de 500 y 1000 rupias y se acuñaron nuevos billetes con un nuevo diseño, lo que causó que muchos ciudadanos abrieran una cuenta bancaria por primera vez y aprendieran sobre sistemas de pago electrónico.

En 2017, Modi continuó la iniciativa instando a los indios a transformarse en una sociedad sin efectivo o con «menos efectivo». Le pidió a cada joven que le enseñaran las tecnologías de banca móvil y comercio electrónico a por lo menos 10 familias, e instó a los trabajadores asalariados diarios a que insistan en que se les pague a través de los bancos.

1300

millones de habitantes en la India

El 58 %

de los indios son menores de 30 años y saben de tecnología

Más del 90 %

de las compras de los consumidores en la India son transacciones en efectivo

El banco más grande de la India

El SBI, propiedad del gobierno, es uno de los 50 principales bancos del mundo, y tiene la misión de servir a la población de la India.

State Bank of India (SBI) se convirtió en uno de los 50 principales bancos del mundo y en 2017 se convirtió en una empresa Fortune Global 500 cuando se fusionó con cinco bancos asociados, con operaciones en todo el mundo, un tamaño aproximado de 33 billones de rupias, 470 millones de clientes, 25 000 sucursales, 54 000 cajeros automáticos y 277 000 empleados.

"Nuestro negocio es más que bancario porque tocamos las vidas de las personas de muchas maneras. SBI patrocina y participa en actividades de bienestar social en toda la India, y nuestro compromiso con la construcción nacional es completo e integral."

Mrutyunjay Mahapatra
Subdirector gerente y CIO, State Bank of India

Con sede en la ciudad de Mumbai (estado de Maharashtra), SBI es propiedad en un 51 % del Gobierno de la India y el 49 % cotiza en la Bolsa de Valores de Bombay. Posee el 27 % de la participación en el mercado bancario de la India y controla el 40 % de las transacciones y los pagos bancarios. Involucrado activamente en la construcción de la nación, SBI proporciona servicios bancarios de servicios comunitarios sin fines de lucro. En 2016, la revista Forbes mencionó a Arundhati Bhattacharya ―la primera mujer presidenta de SBI― como la 25ª mujer más poderosa del mundo.

1806

año de fundación

37

países en operación

750

millones de cuentas

Una institución centenaria se reinventa para la era digital

Sirviendo a las necesidades de la India moderna, SBI tiende a la transformación digital y el rápido crecimiento.

 

El subcontinente indio dio origen a una de las civilizaciones más antiguas del mundo; sin embargo, aproximadamente la mitad de la población del país tiene menos de 30 años de edad.

En sí mismo, SBI incorpora tales complejidades. Con más de dos siglos de antigüedad, el banco debe reinventarse si quiere ser relevante para los clientes jóvenes que saben de tecnología digital, que demandan servicios de pago móvil rápidos, confiables y seguros. Los nuevos servicios interempresariales requieren un tiempo de comercialización rápido. SBI cotiza en bolsa y debe operar competitivamente como un negocio para satisfacer a los accionistas.

«A medida que el Gobierno de la India se enfrenta directamente a los desafíos económicos de la nación, SBI apoya estos esfuerzos con las cuentas bancarias de los consumidores y los nuevos canales de banca digital. Además, nuestros servicios internacionales deben funcionar de manera impecable para poder satisfacer a múltiples reguladores más allá de nuestras fronteras».

Mrutyunjay Mahapatra
Subdirector gerente y CIO, State Bank of India

Al mismo tiempo, el banco es un 51 % de propiedad estatal y está comprometido con las políticas nacionales de servicio al ciudadano. Cuando el Gobierno lanzó una iniciativa para asegurar que cada indio tenga una cuenta bancaria, el 55 % de esa carga recayó en SBI. Su base de cuentas bancarias también creció cuando los bancos asociados se fusionaron con SBI. Esa base de cuentas debe prepararse para soportar un crecimiento continuo tanto en el país como a nivel internacional.

Al haber evolucionado tanto desde sus raíces en el siglo XIX, SBI está a la vanguardia de la transformación digital del país y opera como una institución moderna y ágil servir a la prosperidad nacional.

211

años en el negocio

N.º 2

es la clasificación mundial de la India en el uso de teléfonos móviles

500 000

millones es el tamaño pronosticado del sector de pagos digitales de la India para 2020

Convertirse en una empresa de tecnología con una licencia bancaria

Crecimiento: la necesidad de la banca digital que provoca la transformación de la TI.

 

El crecimiento vertiginoso, combinado con el surgimiento de nuevos canales digitales, obligaron a una  transformación de la TI  de una magnitud que SBI nunca antes había experimentado. El Gobierno obligó a varios bancos a fusionarse con SBI, por lo que su base de cuentas bancarias creció de 500 millones a 750 millones, y todavía más crecimiento continuo les espera en el futuro. Los sistemas bancarios deben estar listos para admitir hasta 2000 millones de cuentas, junto con la explosión de datos resultante.

«Siempre mantuvimos nuestra infraestructura actualizada, pero ahora enfrentamos cambios en una escala tan gigantesca, combinados con los nuevos modelos de entrega digital, que tuvimos que repensar nuestra hoja de ruta de tecnología y arquitectura».

Mrutyunjay Mahapatra
Subdirector gerente y CIO, State Bank of India

SBI tenía como objetivo actualizar su infraestructura bancaria básica, modernizar su red de cajeros automáticos y fortalecer su seguridad. Si bien la red de sucursales físicas de SBI es esencial, los clientes más jóvenes demandan servicios digitales. Además, en la actualidad solo unos 140 millones de móviles de la India son teléfonos inteligentes; SBI necesita una infraestructura híbrida para admitir una experiencia perfecta para todos los clientes.

Aunque a lo largo de los años SBI ha mejorado constantemente su infraestructura tecnológica, el banco necesitaba que el espacio de su centro de datos de TI se rediseñara y equipara para las capacidades de próxima generación que soportaran servicios digitales crecientes, tales como la billetera móvil de SBI. Con este fin, reinventó su pila de tecnología de TI y su arquitectura de centro de datos para un coste más bajo y una mayor capacidad de adaptación.

50 %

de crecimiento de la base de cuentas a través de fusiones en 2017

6

bancos se fusionaron con SBI

Más del 50 %

de la base de usuarios de internet en la India tiene acceso solo a través del teléfono móvil

La arquitectura orientada al futuro ofrece escala, resiliencia y seguridad

El resultado de pruebas confirmó la escalabilidad de 2000 millones de cuentas.

 

Para satisfacer las demandas de los clientes de la próxima generación, SBI rediseñó su arquitectura de centro de datos y actualizó su pila de tecnología de TI para lograr crecimiento y agilidad. El resultado de pruebas de su aplicación doméstica de banca central en la nueva plataforma HPE demostraron que el sistema puede ampliarse para admitir una gran cantidad de clientes.

La aplicación de banca internacional de SBI se implementó sobre una nueva arquitectura de alta disponibilidad, que incluye high-performance computing y almacenamiento all flash de HPE. La configuración virtualizada cumple con los estándares bancarios globales y permite el hospedaje de bases de datos que cumple con los requisitos de cada país, incluida la reconciliación oportuna entre zonas.

«Al trabajar con HPE, SBI está desarrollando nuestra estrategia de TI y nuestra capacidad para llevar a esta institución centenaria hasta la era digital. SBI era el banco de sus padres, y también será el de sus hijos».

Mrutyunjay Mahapatra
Subdirector gerente y CIO, State Bank of India

SBI está trabajando con HPE Pointnext para desarrollar una ingeniería de extremo a extremo que reinvente su espacio físico en el centro de datos. Es uno de los primeros bancos de la India que adopta una configuración de tres vías para ofrecer una redundancia total, con un centro de datos principal, una réplica del sitio dinámico y una instalación de recuperación ante desastres para una máxima capacidad de resiliencia. En Hyderabad se está construyendo un nuevo centro de datos modular, de capa III, 9 megavatios y 4000 metros cuadrados (un 99,982 % de disponibilidad).

Para sus crecientes servicios de banca móvil, SBI trabajó con HPE y su socio, VMware, para crear una sólida nube privada escalable. SBI también está implementando una HPE composable infrastructure para actualizar el acceso web de los cajeros al sistema bancario principal y fortalecer la seguridad de la sucursal con escaneo biométrico de huellas dactilares en los cajeros, un caso de uso que se acerca a capacidades del Internet de las cosas.

Posicionado para la prosperidad

Al extender los servicios de banca digital a más personas en la India, el banco SBI apoya las oportunidades de los ciudadanos para prosperar en la economía global.

A medida que las cada vez mayores oportunidades bancarias hacen ingresar a los 1300 millones de personas a la próspera economía del país, la nueva infraestructura de alta disponibilidad de SBI ayuda al banco a agregar nuevos clientes y escalar la adopción de banca móvil al proporcionar escalabilidad masiva, agilidad comercial y seguridad. de los canales de entrega del banco en todo el mundo. En solo un año, SBI Buddy Wallet (la aplicación de banca móvil de SBI) trajo transferencia de dinero, compras y pago de facturas a más de 10 millones de usuarios nuevos.

«La transformación digital de SBI apoya la transformación digital de la India. El futuro de 1300 millones de personas depende de que lo hagamos bien. Por ello, confiamos en HPE para aprovechar su experiencia en consultoría y en soluciones tecnológicas de próxima generación».

Mrutyunjay Mahapatra
Subdirector gerente y CIO, State Bank of India

La infraestructura altamente disponible permite a SBI albergar servicios de banca electrónica y comercio electrónico como parte de su expansión global, al tiempo que cumple con los requisitos de cumplimiento de decenas de reguladores en todo el mundo. La nueva arquitectura de centro de datos modular es flexible para crecer a medida que lo hace el negocio de SBI, con eficiencia energética y capacidad de adaptación a las demandas del mercado que hoy en día no se pueden prever.

SBI revitaliza la productividad del personal, ya que por cada 2 nuevos empleados de TI, SBI ahora puede liberar a 10 empleados de bancos y oficinas de sus tareas operativas sin valor agregado, y redirigirlos hacia iniciativas de marketing orientadas al futuro.

Desde que se levantó a orillas del río Indo hace miles de años, la civilización de la India se ha reinventado continuamente. El viaje de hoy hacia la India digital, respaldado por las innovaciones tecnológicas de SBI, abarca a todos los ciudadanos como participantes activos en el futuro global.

2000

millones de capacidades de cuentas verificadas

3,5

millones de cuentas nuevas agregadas en solo tres semanas

Un 229 %

de aumento en los usuarios de SBI Buddy Wallet en el último año

Receta de solución

Desde 2002, SBI ha buscado a HPE a la hora de encontrar actualizaciones tecnológicas sin sufrir ningún tiempo de inactividad no planificado. Recientemente, HPE Pointnext proporcionó servicios de construcción para el nuevo centro de datos de SBI en Hyderabad. Las soluciones de infraestructura de alta disponibilidad de HPE ―que incluyen HPE Synergy, almacenamiento all-flash 3PAR, almacenamiento HPE XP7 para recuperación ante desastres en tres direcciones y servidores Superdome― brindan un rendimiento escalable para las aplicaciones cruciales de SBI.