Proposer une gamme de services bancaires modernes à chaque citoyen de l’Inde numérique

L’Inde est une nation de 1,3 milliard d’habitants, dont plus de la moitié est âgée de moins de 30 ans. L’énergie de la jeunesse est en train de propulser l’Inde au cœur de l’économie mondiale alors que le pays doit toujours lutter contre les sempiternels problèmes de pauvreté et de corruption. La State Bank of India (SBI) est la banque la plus importante et la plus ancienne du pays. En tant qu’institution gérée par le gouvernement, la banque a une mission sociale à remplir, y compris celle de promouvoir « l’Inde numérique » pour transformer le pays en une société moderne sans argent liquide. SBI doit aussi être compétitive et efficace en tant qu’entreprise, satisfaire ses actionnaires et présenter de nouveaux services financiers numériques et mobiles pour répondre à la demande de ses clients. Pour atteindre ces objectifs, SBI entreprend sa propre transformation digitale. En repensant sa pile informatique pour gagner en croissance, en efficacité et en agilité nouvelle génération, SBI est prête à aider chaque citoyen indien à participer à une économie florissante.

Se diriger vers une économie « sans espèces »

La campagne indienne en matière de numérique encourage l’accès au financement, l’engagement et la prospérité.

L’Inde est une nation de 1,3 milliard d’habitants avec une moyenne d’âge de 27,6 ans. Cette grande et jeune population est en train de donner un nouveau souffle à l’Inde, tant sur le plan régional qu’international. De 1997 à 2016, l’Inde a connu une croissance économique de 7 % en moyenne.

Cependant, la pauvreté reste un défi en Inde, et un grand nombre d’Indiens n’avaient jusqu’ici pas encore de compte en banque, utilisant des espèces pour régler la majorité de leurs transactions. Cette situation est en train de changer grâce aux initiatives du gouvernement qui combattent la fraude, préviennent l’exploitation des travailleurs dans une économie clandestine et encouragent la productivité numérique. L’objectif : intégrer tous les citoyens à l’économie florissante de l’Inde.

« Le Premier ministre indien incite les citoyens et les commerçants à s’immerger dans le monde numérique et à utiliser des applications bancaires mobiles et des lecteurs de cartes de crédit plutôt que de l’argent liquide. Il souhaite ainsi créer une société sans espèces. »

Mrutyunjay Mahapatra
Directeur général délégué et directeur informatique, State Bank of India

En 2015, le Premier ministre Narendra Modi a lancé une campagne sur l’Inde numérique en vue d’encourager le développement des technologies et de rendre les services gouvernementaux accessibles en ligne pour les citoyens. En 2016, le pays a retiré les billets de 500 et 1000 roupies pour les échanger contre de nouveaux billets, ce qui a incité un grand nombre de citoyens à ouvrir des comptes bancaires pour la première fois et à découvrir les systèmes de paiement électronique.

En 2017, Modi a poursuivi l’initiative en incitant ces concitoyens à transformer leur pays en une société « sans espèces » ou « utilisant moins d’espèces ». Il a demandé à chaque jeune d’enseigner les services bancaires mobiles et les technologies de commerce électronique à au moins 10 familles et à inciter les travailleurs journaliers à demander le paiement de leur salaire par l’intermédiaire d’un compte en banque.

1,3 milliard

Population de l’Inde

58 %

des Indiens ont moins de 30 ans et disposent de connaissances en technologie

> 90 %

des biens de consommation en Inde sont payés en argent comptant

La plus grande banque en Inde

La SBI, une banque publique dont la mission est de servir les citoyens indiens, est l’une des 50 plus grandes banques au monde.

En fusionnant avec cinq autres banques en 2017, la State Bank of India (SBI) est devenue l’une des 50 principales banques mondiales et est entrée dans le palmarès des entreprises du Fortune Global 500. Son bilan comptable affiche approximativement 33 trillions de ₹ de chiffre d’affaire, avec 470 millions de clients, 25 000 filiales, 54 000 DAB, 277 000 employés et des activités dans le monde entier.

"Notre activité va au-delà des opérations bancaires ; nous partageons beaucoup d’aspects de la vie des gens. La SBI sponsorise et participe à des activités de bien-être social dans toute l’Inde et son engagement dans la construction de la nation est entier et complet."

Mrutyunjay Mahapatra
Directeur général délégué et directeur informatique, State Bank of India

Avec un siège à Mumbai, Maharashtra, SBI est détenu à 51 % par le gouvernement et 49 % de ses titres se transigent au Bombay Stock Exchange. La banque détient 27 % de parts du marché bancaire en Inde et contrôle 40 % des transactions et des paiements bancaires. Activement engagée dans la construction de la nation, la SBI offre des services bancaires non lucratifs. En 2016, Arundhati Bhattacharya, première présidente de la SBI, est entrée à la 25e place du palmarès des femmes les plus puissantes au monde selon Forbes.

1806

Année de création

pays

Présente dans 37

750 millions

Comptes

Une institution vieille de plusieurs centaines d’années se réinvente pour entrer dans l’ère numérique

Impliquée dans les besoins d’une Inde moderne, SBI vise une croissance rapide et une transformation digitale.

 

Du sous-continent indien est née l’une des civilisations les plus anciennes du monde. Aujourd’hui, près de la moitié de sa population est âgée de moins de 30 ans.

La SBI incarne elle-même ce contraste. Vieille de plus de 200 ans, la banque doit se réinventer pour offrir à une clientèle jeune et férue de technologie numérique des services mobiles de paiement rapides, fiables et sécurisés. Les nouveaux services entre entreprises exigent un délai de commercialisation rapide. En tant qu’entreprise cotée en bourse, SBI doit être compétitive afin se satisfaire ses actionnaires.

« Alors que le gouvernement s’attaque directement aux défis économiques du pays, la SBI appuie ces efforts avec des comptes en banque pour les clients et de nouveaux canaux d’opérations bancaires numériques. En outre, nos services internationaux doivent fonctionner harmonieusement tout en satisfaisant les législateurs de divers pays. »

Mrutyunjay Mahapatra
Directeur général délégué et directeur informatique, State Bank of India

En même temps, la banque est publique à 51 % et attachée aux politiques nationales de service aux citoyens. Lorsque le gouvernement a lancé l’initiative de proposer un compte en banque à chaque Indien, la SBI a dû prendre en charge 55 % de ces comptes. Le nombre de comptes de la banque a aussi augmenté lors de la fusion de la SBI avec d’autres banques. La SBI doit se préparer à une croissance continue en Inde et à l’international.

La SBI, qui a été fondée au 19e siècle, joue un rôle de premier plan dans la transformation digitale du pays et doit fonctionner comme une institution moderne et agile servant la prospérité nationale.

211

Nombre d’années d’activité

#2

Rang mondial de l’Inde dans l’utilisation des téléphones mobiles

$500 M

Envergure estimée du secteur des paiements numériques en Inde pour 2020

Devenir une entreprise technologique tout en restant une banque

Croissance et opérations bancaires numériques exigent une transformation informatique.

 

La croissance fulgurante associée à la recrudescence de nouveaux canaux numériques exige une  transformation informatique  d’une ampleur encore inégalée pour la SBI. Le nombre de comptes de la SBI est passé de 500 à 750 millions grâce aux fusions imposées par l’état, et ce nombre ne cesse de grandir. Les systèmes bancaires doivent être prêts à prendre en charge jusqu’à deux milliards de comptes ainsi que l’explosion de données en résultant.

«Nous avons toujours actualisé notre infrastructure, mais nous nous trouvons maintenant face à de tels changements associés à de nouveaux modèles de services numériques, que nous devons repenser complètement notre architecture et notre feuille de route technologique.»

Mrutyunjay Mahapatra
Directeur général délégué et directeur informatique, State Bank of India

SBI prévoit de faire évoluer son infrastructure bancaire de base, de moderniser son réseau de DAB et de renforcer sa sécurité. Bien que le réseau de succursales classiques de la SBI reste essentiel, les jeunes clients demandent des services numériques. Par ailleurs, seulement environ 140 millions de téléphones mobiles en Inde sont des smartphones, la SBI a donc besoin d’une infrastructure hybride permettant d’offrir une expérience harmonieuse à tous ses clients.

Bien que la SBI ait constamment amélioré son infrastructure technologique au fil des ans, la banque a dû repenser entièrement son empreinte informatique de datacenter et l’équiper pour qu’il supporte les applications nouvelle génération liées aux services numériques de plus en plus nombreux tels le portemonnaie mobile SBI. À cet effet, elle s’efforce de réinventer sa pile technologique informatique et l’architecture de son datacenter en vue de réduire les coûts et de le rendre plus souple.

50 %

Croissance du nombre de comptes à la suite des fusions de 2017

6

Nombre de banques fusionnées à la SBI

>50 %

Des utilisateurs d’Internet en Inde n’ont qu’un accès mobile

Architecture orientée vers le futur offrant évolutivité, résilience et sécurité

Les tests comparatifs confirment une évolutivité vers deux milliards de comptes.

 

Pour répondre aux demandes des clients nouvelle génération, la SBI a repensé son architecture de datacenter et mis à niveau sa pile technologique informatique pour la préparer à la croissance et à l’agilité. Les tests comparatifs de l’application bancaire domestique principale sur la nouvelle plate-forme HPE ont prouvé que le système peut évoluer pour prendre en charge une quantité gigantesque de clients.

L’application d’opérations bancaires internationales de la SBI a été déployée sur une toute nouvelle architecture haute disponibilité comprenant le calcul haute performance et le stockage 100 % flash de HPE. La configuration virtualisée répond aux normes bancaires internationales et permet l’hébergement de bases de données répondant à toutes les exigences des divers pays, y compris le rapprochement rapide dans toutes les zones.

« En travaillant avec HPE, la SBI élabore sa stratégie et sa capacité informatiques en vue de propulser cette institution du 19e siècle dans l’ère du numérique. La SBI a été la banque de vos parents, et ce sera celle de vos enfants. »

Mrutyunjay Mahapatra
Directeur général délégué et directeur informatique, State Bank of India

La SBI travaille avec le service de conseils de HPE Pointnext pour l’ingénierie de bout en bout en vue de réinventer l’encombrement physique du datacenter. Elle est l’une des premières banques en Inde à adopter une configuration en trois parties pour fournir une redondance complète avec un datacenter principal, une copie de secours et un site de reprise en cas de sinistre, ce qui permet d’obtenir une résilience totale. Un datacenter modulaire, de 9 mégawatts, 4 000 mètres carrés, de niveau III (disponibilité de 99,982 %) est en cours de construction à Hyderabad.

Pour ses services d’opérations bancaires mobiles en pleine croissance, la SBI a travaillé avec HPE et son partenaire, VMware, pour créer un cloud privé évolutif et solide. La SBI déploie aussi une infrastructure composable de HPE pour mettre à jour l’accès Web des guichets au système central de la banque, et renforcer la sécurité des succursales avec une numérisation biométrique des empreintes digitales des guichetiers : un cas d’utilisation qui aborde les fonctionnalités de l’Internet des objets.

Se positionner pour prospérer

En proposant les services bancaires numériques à davantage de personnes en Inde, la SBI soutient les opportunités des citoyens pour prospérer dans l’économie internationale.

Alors que la croissance des opportunités bancaires transporte les 1,3 milliard d’habitants dans l’économie prospère du pays, la nouvelle infrastructure haute disponibilité de la SBI aide la banque à ajouter de nouveaux clients et motive l’adoption des opérations bancaires mobiles en fournissant une évolutivité, une agilité commerciale et une sécurité à grande échelle ainsi qu’une expérience clientèle harmonieuse dans tous les canaux de distribution dans le monde entier. En seulement un an, l’application mobile de la SBI, SBI Buddy Wallet, a permis à plus de 10 millions de nouveaux utilisateurs d’accéder aux virements de fonds, aux fonctions d’achat et de paiement de facture.

« La transformation digitale de la SBI accompagne la transformation numérique de l’Inde. L’avenir de 1,3 milliard de personnes dépend de nous maintenant. C’est pourquoi nous misons sur l’expertise-conseil de HPE et les solutions technologiques nouvelle génération. »

Mrutyunjay Mahapatra
Directeur général délégué et directeur informatique, State Bank of India

L’infrastructure haute disponibilité permet à la SBI d’héberger des services d’opérations bancaires et boursières électroniques qui font partie du développement mondial de la banque, tout en répondant aux exigences de douzaines de législateurs dans le monde entier. La nouvelle architecture modulaire du datacenter est flexible et peut grandir au même rythme que l’activité de la SBI, avec l’efficacité énergétique et l’adaptabilité aux demandes du marché que l’on ne peut pas encore prévoir aujourd’hui.

Redynamisant la productivité de ses équipes, à chaque arrivée de deux nouveaux employés en informatique, la SBI peut libérer 10 employés de banque et de bureau des tâches opérationnelles improductives et rediriger ces employés vers des initiatives de marketing orientées vers le futur.

Depuis sa création sur les rives de l’Indus il y a des millénaires, la civilisation indienne n’a cessé de se réinventer. Aujourd’hui, le parcours vers l’Inde numérique, accompagné par les innovations technologiques de la SBI, transforme tous les citoyens en participants actifs de la construction d’un avenir commun.

2 milliards

de capacité de comptes vérifiée

3,5 millions

nouveaux comptes ajoutés en trois semaines

229 %

d’utilisateurs de SBI Buddy Wallet en plus au cours de l’année passée

Recette de la solution

Depuis 2002, la SBI a fait appel à HPE pour effectuer ses mises à jour technologiques sans aucun temps d’arrêt non planifié. Récemment, HPE Pointnext a fourni des services de construction pour le nouveau datacenter de SBI à Hyderabad. Les solutions d’infrastructure haute disponibilité de HPE, y compris HPE Synergy, le stockage 3PAR 100 % flash, le stockage HPE XP7 pour la reprise après sinistre en trois parties et des serveurs Superdome, fournissent une performance évolutive pour les applications stratégiques de la SBI.